Blogg

Investering i vin: Alt du trenger å vite



Investering i vin: Alt du trenger å vite

Vil du lære å investere i vin?

Å investere i vin har sine vanskeligheter. Og du har kanskje ikke nese for god vin som den kjente vinkritikeren Robert Parker.

Men du trenger ikke det.

I dag er vininvestering ikke lenger et elite tidsfordriv!

Det er vinbørser, vinspesifikke investeringsfond, profesjonelle lagringsløsninger for å lagre flaskene dine etter hvert som de eldes, og mange muligheter for enkelt å kjøpe og selge eiendelene dine.

I denne artikkelen viser vi deg alt du trenger å vite om å investere i vin, hva du kan forvente deg, og tre måter å investere i vin på.



Videre lesning

Hvis du vil vite hvordan du bygger en vinsamling, kan du lese alt om det i denne detaljerte artikkelen Utforsk også Franske viner



Denne artikkelen dekker:

  • Hva er en vininvestering?
  • Hvorfor investere i vin?
  • Hva er investeringskvalitetsvin?
  • 3 måter å investere i vin på.
  • Å investere i vin i fem trinn - hvordan du gjør det selv.





Hva er en vininvestering?

Kvaliteten og knappheten på god vin verdsetter over tid - og det gjør verdien også. Dette er det underliggende prinsippet om å investere i vin.

Du kjøper vinflasker, og lagrer dem for å selge dem til en høyere pris senere.

I noen tilfeller kan du ikke engang fysisk ha flasken vin du kjøpte. Du kan ha dem lagret profesjonelt i spesialiserte fasiliteter i årevis, på denne måten er det verdifullt Franske viner er trygge og i perfekt stand til du gir et overskudd!

Hvis vinoppsamling og -lagring ikke er noe for deg, kan du prøve å investere i blå-chip vin aksjer og fond.


Men hvis du vil ha en enklere løsning, kan du stole på at et vininvesteringsselskap kjøper og lagrer vinene dine for deg, uten at du trenger å ta på deg hodepinen ved å måtte bygge din egen vinkjeller .



Hvorfor investere i vin?

Å investere i vin er en lønnsomt alternativ investeringsalternativ for investorer og vindrikkere å diversifisere porteføljen sin.

I tillegg har god vin en lav korrelasjon med det svake globale aksjemarkedet.

Dette er hvordan:

Det fine vinmarkedet har overgått de fleste globale aksjer og børshandlede fond (ETF), og er mindre ustabilt enn eiendom eller gull. Enda viktigere, den har levert 13,6% årlig avkastning de siste 15 årene.

Kilde: Liv-Ex.com

Du kan tjene penger på fine vininvesteringer til

  • Diversifiser investeringsporteføljen eller aktivaklassen.
  • Administrer porteføljerisiko.
  • Motvirke enhver markedsvolatilitet.


Hva er investeringskvalitetsvin?

Fin vin som har en sjanse til å øke i verdi etter rundt fem år er kjent som investeringskvalitetsvin.

Kjennetegn på investeringsviner

Et tilfelle med 12 flasker av Domaine de la Romanée-Conti 1988 hentet rundt US $ 305.000 i fjor.

( Besøk denne lenken å vite hvordan du skal verdsette vinene dine før du selger dem. Du vet aldri - du kan hente en verdifull Cabernet Sauvignon uten å vite om markedsverdien!)

Men hvordan går du frem for å identifisere store investeringsmuligheter som disse?

Du vil vite om vinen er verdt pengene dine basert på disse faktorene:

  • Aldersverdighet: Blir virkelig de fineste vinene bedre med alderen?
    For å være investeringsverdig, må du vite om det er en vin aldersverdig eller ikke. Den skal ha den rette blandingen av syre, alkohol, smak og tanniner for å øke kvaliteten når den eldes.
  • Knapphet: En investeringsgrad vin - som Dom Perignon 2002 - er endelig og reduseres i mengde over tid. Begrenset utgave viner er vanligvis (dyre og) mer verdifulle.
    Futures (viner som fortsatt er i fatet) er billigere, og gir deg den første sjansen til å kjøpe en ny vintage vin. Mens en primeur-investering (å kjøpe vin mens den fremdeles er i fatet) er risikabelt, kan du øke marginene hvis prisen stiger etter at de tappes og lagres.
  • Kritikervurderinger: Vin av høy kvalitet som er vurdert som ”klassisk” eller tilsvarende (en vurdering på 95 på en skala fra 100) av vinkritikere er investering verdig.
  • Stamtavle: Investeringsviner er laget av vinprodusenter med høyt omdømme. Viner laget i Bordeaux-regionen, Bourgogne, Rhônedalen, Toscana i Italia og i andre områder som er utpekt som 'vindyrking', har en tendens til å være mer verdifulle over tid.
  • Levetid: Investeringsgradige viner når maks modenhet minst 10 år etter tapping, og kan til og med eldes i over 25 år.
  • Prisøkning: Vinprisen må ha satt pris på over en 10-årsperiode, eller lenger.


Men hva om du investerer i en ny vin uten historie på auksjoner? Hvordan vil du vite om det er en god investering eller ikke?

Sjekk prisrekord fra tidligere årganger fra samme vingård. Hvis det kommer fra et eksepsjonelt årgangsår og er produsert i en berømt region som Bordeaux eller Bourgogne, har den en god sjanse for fremtidig takknemlighet.



De 3 viktigste måtene å investere i vin

Å kjøpe og selge flotte viner og champagner kan virke som et komplekst forslag - som å investere i whisky.

Men så lenge du forstår markedet, vil du ha det bra!

Her er 3 praktiske måter å investere i vin på.



1. Bruk Vinklubb

Wine Club er et vininvesteringsselskap som lar deg investere i ettertraktede viner som historisk overgår markedet.


Hvordan virker det?

Du må følge en enkel firetrinnsprosess:

  • Registrer deg på Vinklubbs nettsted å bli en vininvestor.
  • Fyll ut et spørreskjema for å vurdere risikotoleranse og investeringshorisont.
  • Se din tilpassede vininvesteringsportefølje, inkludert produksjonsdetaljer og opprinnelse til hver flaske.
  • Finansier investorkontoen din.
  • Se på investeringen din over tid.


Hvordan Vinklubben kjøper, lagrer og selger viner

Mens du ser vininvesteringene dine vokse på nettet, undersøker, autentiserer, kjøper, lagrer og forsikrer Vinklubben din vin.

Bortsett fra risikovekt og budsjett, Wine Clubanalyserfølgende historiske data før du kjøper vin:

  • Sekundær markedspris.
  • Likviditet.
  • Produsentens egenkapital.
  • Kritikere scorer.
  • Regional årgangsstyrke.
  • Forhold mellom risiko og retur for forskjellige årganger.


Dekildeviner direkte fra vinprodusenter, globale vinbørser og selgere på best mulig måteengrospriser.

Tilfellene med vin er dalagreti optimale forhold med fuktighet, temperatur, luftkvalitet, lys og vibrasjon hos erfarne lagringsleverandører. Deres obligasjonslager krever ingen avgifter og merverdiavgift - slik at Wine Club kan gi deg betydelige skattefordeler.

Wine Club tilbyr også en fullforsikringpolitikk til markedsverdi!

Du kan til og med selge porteføljen din når som helst til en motpartskjøper og få vinene levert til dem.

Hva er avgiftene involvert?

Wine Club tar en årlig avgift på 2,85% (2,5% for en investeringsportefølje over $ 50.000). Denne avgiften inkluderer håndtering av vinkjøp, oppdagelse av vinbedrageri, lagring, forsikring, porteføljestyring og vinsalg.



2. Kjøp vinbeholdere

Du kan også sette pengene dine i godt presterende individuelle vinfond eller vinlagre som Truett-Hurst, Constellation Brands eller Diageo.



3. Kjøp flasker selv

Et annet alternativ er å kjøpe vinflasker selv og lagre dem til verdsettelsen øker.

Men er det så enkelt som det høres ut?

La oss ta en titt.



Å kjøpe flasker selv: Hvordan investere i vin i fem trinn

Her er alle trinnene involvert i DIY-vininvestering.

Trinn 1 - Forskning om viner

Gjør grundig forskning på hvilke årganger og vinprodusenter som har gjort det bra tidligere, og se på prediktive trender fra vineksperter og analytikere.

Se auksjonsresultater, og følg markedsdata på online vinbørser som London International Vintners Exchange (Liv-Ex). Gransk anmeldelser av vinkritikere, og produsentens detaljer på nettsteder som Wine Searcher og Wine Spectator.

Trinn 2 - Bestem hvor mye du kan investere

En vanlig anbefaling er at du trenger minst 10 000 USD for å begynne å investere i god vin.

Akkurat som utbyttebetalende aksjer og obligasjoner, er det fornuftig å investere i en variert portefølje fra forskjellige vinregioner og årganger.

Planlegg en god blanding av etablerte navn og kommende samleobjekter som:

  • Bordeaux Grand Crus, og førstegrønne Bordeaux-viner som Leoville Las Cases, Mouton Rothschild, Haut-Brion, Chateau Lafite Rothschild, Chateau Margaux, Cabernet Sauvignon og Chateau Latour.
  • Bourgogne viner som vintage Domaines og vin futures.
  • SuperTuscans og Barolos fra Italia, og de beste vinene fra Napa Valley i USA.
  • Viner fra fremvoksende land som Chile.

Trinn 3 - Bestem hvor du vil kjøpe vin fra

Du kan fysisk kjøpe vin gjennom flere kanaler.

Noen av dem er:

  • Auksjoner: By personlig på auksjonshus som Sotheby's Wine, Christie's og Acker Merrall. Du kan også velge auksjoner på nettet gjennom plattformer som WineCommune, VinFolio og Spectrum Wine Auctions.
    For lavere priser og avgifter kan du også utnytte arbitrasjemuligheter mellom de tre store markedene - New York, London og Hong Kong.
  • Gjennom en megler: Vinmeglere tilbyr personlige rådgivningstjenester, og handler og handler på dine vegne
  • Børs for vin: Vinbørser som Cavex, Liv-Ex og Berrys ’Broking Exchange har en god samling gode viner som kan sendes internasjonalt.
  • Vinprodusenter: Kjøp viner direkte fra et prestisjefylt slott eller en lokal vingård, og få dem sendt til adressen din. Imidlertid er det flere internasjonale vinprodusenter som ikke tillater deg å kjøpe vin direkte.
  • Spesialbutikker: Noen mindre boutiquebutikker og vinhandlere som Berry Bros. & Rudd lagerfører et håndplukket utvalg av fine viner, inkludert viner av investeringsgrad.


Merk:

I de fleste av disse tilfellene vil det være provisjon eller kjøperpremie. For eksempel, Cavex tar en 3% provisjon fra kjøper og selger. Christie’s New York belaster 25% kjøpers premie på hammerprisen for hvert parti. Vinprodusenter tar også en enorm kjøperpremie.

Transportpriser og avgifter gjelder også for alle disse alternativene.

Trinn 4 - Bestem hvordan du vil lagre viner

Lagring er nøkkelen til langsiktige vininvesteringer.

Oppbevar god vin uforsiktig, og du mister smaken over tid, ellers kan den modnes for tidlig, og dermed ødelegge investeringen din.

Du har to alternativer:

  • Lagring av vin på egen hånd: Oppbevar vin i et tilpasset, klimastyrt lagerområde i hjemmet ditt. Konverter kjelleren din til en vinkjeller, eller kjøp en vinkjøleenhet. Den må ha en jevn temperatur (rundt 55 ° F), fuktighetskontroll (60% relativ fuktighet), og bør holdes borte fra lys og vibrasjoner. Bortsett fra lagringskostnadene, må du bære kostnadene for forsikring og vedlikehold av anlegget ditt.
  • Lagring av vin i et profesjonelt lagringsanlegg: Det andre alternativet er å kjelde vinen din med et kjent lagringsanlegg. Bruk fasiliteter som tilbys av auksjonshus og børser, eller dedikerte vinlagringsanlegg som de som brukes av Wine Club. Du betaler et gebyr for deres tjenester og for forsikring, men det garanterer optimale og sikre lagringsforhold på lang sikt.


Trinn 5 - Bestem hvor du vil selge den

Det er flere måter å selge vinen på:

  • Auksjoner: Personlige auksjoner er den mest populære måten å selge viner på. Provisjonsavgiftene i et auksjonshus på nettet ville være lavere enn for et fysisk auksjonshus som Sotheby's.
  • Børs for vin: Vinbørser som Cavex og Liv-Ex letter salg fra person til person. Du må betale en salgskommisjon (vanligvis mindre enn 10%) til børsen.
  • Til en annen privat samler: Du kan også selge din fine vinsamling til private vinsamlere eller vinentusiaster.


Fire tips for å hjelpe deg

Her er fire eksperttips å huske før du setter i gang med vininvesteringer.



A. Forstå markedsrisiko

Det er kjent at gode viner er mindre ustabile enn de fleste andre alternative investeringsmuligheter.

Men det er noen risikoer involvert.

  • Dine dyre viner kan bli feilbehandlet eller ødelagt under lagring eller under transport, eller på grunn av en naturkatastrofe ..
  • Verdien på vin øker ikke på ubestemt tid. Etter en viss alder blir det mindre ønskelig som drikke, og verdien går ned. Det er også vanskelig å forutsi riktig tidspunkt å selge den.
  • Svindel som involverer falske versjoner av investeringsklasser, er også noe å være forsiktig med.


B. Kontroller skatter og fraktkostnader

Vin har en begrenset levetid (forutsigbar levetid på mindre enn 50 år), og faller irreversibelt i verdi over tid. Så det blir ansett som et 'sløsende aktivum' i land som Østerrike, Tyskland, Frankrike, Storbritannia og Hong Kong. Her er vininvesteringer uten kapitalgevinstskatt - men med en advarsel - investeringskvalitetsviner med en levetid på over 50 år er ikke skattefrie.

Bortsett fra disse stedene, og skatteparadis som Bermuda, Panama etc. hvor vininvestering er skattefritt, har de fleste andre land sine egne vinavgiftslover.

Transportavgifter vil også være gjeldende når vinene dine sendes av spesialiserte vinrederier.



C. Spor vinens herkomst

Historien, kilden, ektheten, livssyklusen og lagringen av en vin er kjent som dens opprinnelse . Denne informasjonen vil hjelpe deg med å betale riktig pris for god vin, og selge den til riktig verdsettelse.

Du bør spore vinens herkomst så langt tilbake som mulig innen

  • Å få et ektehetssertifikat.
  • Kontrollerer eierforholdet.
  • Gjennomgang av lagringsforholdene og plasseringene.


D. Bruk en porteføljeforvalter

En DIY-tilnærming til vininvestering kan bli tidkrevende og for risikabel. Du trenger en god del spesialisert kunnskap for å plukke ut de beste investeringsmulighetene fra resten.

Men hvorfor kaste bort tid og ressurser på det, når du i stedet kan bruke spesialiserte vinporteføljeforvaltere?

La det være til eksperter på vininvestering som Wine Club å ta seg av vinforskning og utvalg, lagerstyring og for å garantere ektheten.

Konklusjon

Vinbørser og teknologiselskaper som Wine Club har ført til nye nivåer av effektivitet og gjennomsiktighet til et tradisjonelt ugjennomsiktig marked som vininvestering.

Klar til å investere i god vin?

Lag den beste investeringsplanen for dine behov med Wine Club og få et forsprang i det voksende markedet for vininvestering!

Anbefalt